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【SUSTEN(サステン)】使ってわかった特徴メリット徹底解説!

安土ロボ
 安土ロボです。専門はメディア関係で、経済も担当しています。
 2014年に投資・資産運用を始め、投資信託・株・FX・仮想通貨などなどで利益をあげてきました。ロボアドバイザーはウェルスナビを2018年から利用し、2年半ただ積み立てるだけで投資額の約28%程度の利益を達成!

 こんにちは、あるいはこんばんは。安土ロボです。SUSTEN(サステン)は、株式会社sustenキャピタル・マネジメントが2021年2月に始めたロボアドバイザーです。立ち上げたのは、米投資銀行ゴールドマン・サックス出身者。最大の特徴は「完全成果報酬型」の手数料です。利益なくして手数料なし。日本初なんだって!詳しく見ていきましょう。

SUSTEN(サステン)は手数料を抑えて、自分に合わせた高度な戦略を選びたい人におすすめ!サステイナブルを掲げる理念にも注目!

目次

SUSTENは手数料が「完全成果報酬型」!利益に対して一定割合

 SUSTEN(サステン)の手数料は、資産評価額の最高額を更新した月にのみかかります。その額は、運用益に対して1/6~1/9(投資額によって変わります)。図で表すとこのようになります。HWMとはハイ・ウォーター・マーク(最高水準額)の略です。

サステン手数料(報酬)概念図(HPより)

 HWM超過分にかかる手数料率は、80万円未満(1/6)、80万~200万円(1/7)、200万~500万円(1/8)、500万円以上(1/9)の4段階に分かれています。投資額が大きいほど率が下がる仕組みですね。簡単な例をあげると10万円を運用して、6千円(6%)利益が出たら、千円の手数料(利益の1/6、資産10万6千円の0.94%)。3千円(3%)の利益なら、500円の手数料(利益の1/6、資産10万3千円の0.49%)。利益の出ない月の手数料がないことや、積立額が上がれば手数料利率が下がることも考えると、他のロボアドよりも手数料が抑えられそうですね。

サステンの手数料率(HPより)

ヘッジファンド並みの高度な投資戦略を個人向けに

 ロボアドバイザーで肝心な投資戦略はどうなの?SUSTEN(サステン)は、「これまでプロ(機関投資家)向けに提供されてきた高度な戦略を、フェアな料金で個人向けに」という理念を持っています。アメリカの超有名投資銀行ゴールドマン・サックス出身の山口雅史氏のノウハウを基に投資。各国の市場や経済指標といったさまざまなデータを分析して、投資信託を通じて株式や債券、デリバティブ(金融派生)商品を売買します。

 カラ売り(手元にない商品を借りて売り、値下がりしたところで買い戻す。その差額で利益を得る)も組み合わせることで、株価指数との連動制が低くなるように設計されています。下落する相場でも利益を狙う、市場の動きを読むプロならではの手法で、これをリーズナブルな料金で利用できるのはロボアドの強みですね!

 また、SUSTENという社名に込められているのは最近注目されている「サステイナブル(sustainable)」持続可能な社会の実現という思いです。高度な資産運用を広く提供するだけでなく、市場原理が機能しにくい環境・福祉といった分野にも関わっていくことが彼らのミッション。単なるお金の増減とは一線を画した理念も、21世紀の投資を考える上では重要ですね。

運用プランはニーズに合わせて9通り

 SUSTEN(サステン)はニーズに合わせた9通りの戦略を用意し、年齢や年収といった質問による無料診断に合わせて提案するロボアドバイザーです。運用開始後も戦略は変更可能です。「市場連動」「景気独立」「積極運用」「安定運用」といったパラメータに合わせて、投資信託を組み合わせて運用。その特徴を3原色で表しているのも面白いと思います。

サステンの投資戦略(HPより)

 3原色の内容は、世界の経済成長の恩恵を享受しやすい赤、景気に連動しにくい絶対収益型の緑、リスクの低い青の3色だそうです。

アプリはまだない…サイトでシンプルに手続き

 SUSTEN(サステン)は始まって間もない(執筆時点)ロボアドのためか、アプリはまだ提供されていません。そのうち実装されると思いますが、利便性の向上が求められますね。

 サイトにアクセスしてログインすると、シンプルで見やすいトップページに純資産残高と損益などが表示されます。

サステンのトップ画面
サステンのトップ画面。資産推移グラフが追加された

 資産の配分確認や、入出金の管理もサイト上で行います。当初は積み立てに対応していなかったのですが、4月末から自動積立機能が追加され、長期の資産形成がしやすくなりました。

サステンの資産配分画面

 サイト自体は見やすく使いやすいと思います。当初は資産推移を示すグラフがなかったのですが、アップデートで追加されました。

 これから改善してほしい点としては、手数料や配当金がひと目でわかるようになるといいですね!特に、手数料は「 完全成果報酬型 」をうたっているので、他のロボアドバイザーとの差別化のためにもアピールすべきだと思います!

 かなり新しいサービスなので、どんどん細かい点が改善されていく伸びしろに期待したいと思います!

結論!SUSTEN(サステン)は手数料を抑えて、自分に合わせた高度な戦略を選びたい人におすすめ!サステイナブルを掲げる理念にも注目!

↓↓サステンを含むロボアドバイザーの積み立て成績を、以下のページで報告しています!!

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